Al comenzar a realizar los pagos por conceptos de impuestos, se deben encontrar medios que
faciliten y agilicen los procesos, a continuación se revelan unos importantes consejos que son
ideales para novatos.
6 consejos para contribuyentes que consignan por primera vez sus taxes
Presentar su declaración de impuestos federal puede ser abrumador, pero puede llevar la
temporada de pago de Taxes un paso más allá y así evitar fallos a los novatos que deseen
aprovechar las oportunidades para ahorrar dinero.
1er consejo: Concéntrate en tus ingresos
Si alcanza o supera cierto nivel de ingresos durante el año, debe presentar una declaración de
impuestos. Si tiene un trabajo, verifique la información de su salario para ver cuál es su ingreso
“pasado”, y si tiene más de un trabajo, asegúrese de sumar lo que ha recibido de todos sus
empleadores.
Recuerde incluir también los ingresos de otras fuentes, como el dinero que gana de las
propiedades de alquiler, cualquier cosa que venda, inversiones o intereses.
2do consejo: Mantenga registros adecuados durante todo el año
Manténgase al tanto de los documentos relacionados con los impuestos durante todo el año para
facilitarle la temporada de impuestos. Es posible que desee conservar los recibos de cosas como
donaciones caritativas, gastos médicos y relacionados con el trabajo, o cualquier otro elemento.
También puede conservar estados de cuenta de préstamos estudiantiles o de inversión y cualquier
subvención o beca. Una vez que estén cómodos y organizados, puedes decidir si quieres
profundizar y simplificar el proceso. De esta forma ahorrar en papeleo después de presentar sus
impuestos. El IRS recomienda mantener registros durante al menos tres años.
3er consejo: Tenga en cuenta cuando lleguen sus documentos de ingresos
Debería haber recibido formularios que muestren las cantidades que recibió de los empleadores y
otras fuentes de ingresos en enero o febrero. Si está empleado a tiempo completo, recibirá un
formulario W-2 que muestra sus ingresos y los impuestos retenidos.
Si trabaja por cuenta propia o por contratación, es posible que haya recibido un Formulario 1099-
NEC que muestra sus ingresos. También puede recibir documentos que muestren dividendos o
intereses ganados en inversiones (como el formulario 1099-DIV o 1099-INT) o intereses que pagó
en préstamos estudiantiles (formulario 1098-E).
Si es estudiante universitario (o tiene dependientes), recibirá un Formulario 1098-T que enumera
la matrícula que pagó y cualquier monto que recibió de subvenciones o becas para ayudarlo a calcular sus deducciones y gastos de educación relacionados.
4to consejo: Infórmate de los créditos y deducciones que puedes obtener
Conocer los créditos y las deducciones que podrían calificar para usted puede ayudarlo a encontrar
la documentación adecuada. Aquí hay algunos factores a considerar:
Crédito a los acaparadores: Si no es estudiante a tiempo completo y no tiene dependientes, puede
tener derecho a un crédito fiscal si realiza contribuciones a un plan de pensiones. El monto del
crédito depende del estado de su solicitud y del ingreso bruto ajustado.
Puede ser elegible para el año fiscal 2023 si presenta su declaración de impuestos como soltero y
tiene un ingreso bruto ajustado de $29 mil o menos. Si presenta una declaración conjunta, puede
ser elegible si su ingreso bruto ajustado es de $69,000 o menos.
Sin embargo, estos montos pueden cambiar en años fiscales posteriores. Intereses sobre
préstamos estudiantiles. Puede deducir hasta $2,500 de intereses en función de su ingreso bruto
ajustado revisado.
Deducción por donación: ¿Donar a su organización benéfica o alma mater favorita? En general,
puede deducir contribuciones caritativas calificadas en su declaración de impuestos.
Gastos de trabajo por cuenta propia: Si trabaja por cuenta propia, puede reclamar deducciones por
gastos relacionados con el trabajo, como tarifas de suscripción para su oficio o suministros de
oficina. Si cree que puede ser elegible para un crédito o deducción adicional, consulte el sitio web
del Servicio de Impuestos Internos (IRS).
5to consejo: Presta atención a tus plazos
Después de recibir sus documentos fiscales en enero o febrero, tiene aproximadamente dos meses
para preparar su declaración de impuestos antes de la fecha límite habitual del 15 de abril.
Planifique la fecha en que inicia su solicitud y asegúrese de que sea lo más temprano posible para
que pueda programar otra reunión o dos si necesita tiempo para encontrar otros archivos u
obtener ayuda; en general, los expertos recomiendan declarar sus impuestos lo antes posible.
Cuanto antes presente la solicitud, mayores serán sus posibilidades de evitar el robo de identidad
relacionado con los impuestos, un delito que va en aumento. Además, si está esperando un
reembolso, lo obtendrá antes.
6to consejo: Decide cómo presentar tu declaración de impuestos
Hay varias opciones para preparar y presentar una declaración de impuestos. Conozca cada uno
para que pueda elegir el adecuado para usted:
Preparación de impuestos gratuita: si su ingreso bruto ajustado, está por debajo de cierto
umbral, el IRS tiene un software de preparación de impuestos gratuito que puede simplificar su
declaración de impuestos y tiene características que pueden ayudar a determinar cualquier
deducción o crédito que pueda reclamar.
Formularios en línea del IRS: si su ingreso bruto ajustado este límite excede, el IRS tiene
formularios en papel que se pueden calcular electrónicamente, pero solo brindarán una guía
básica y no le brindarán la misma ayuda para determinar qué deducciones o créditos toma.
Software de preparación de impuestos: si necesita más orientación, puede pagar para usar estas
herramientas en línea, que están disponibles a través de varios proveedores. Le explicarán cómo
preparar sus impuestos y lo utilizarán para determinar qué deducciones o créditos pueden ser
elegibles.
Preparador de impuestos: si cree que necesita ayuda experta personalizada, puede recurrir a un
asesor fiscal o contador. Asegúrese de estar trabajando con alguien en quien pueda confiar. Darle a
esta persona acceso a una gran cantidad de información personal confidencial, es delicado pero
necesario, así que elija con cuidado a su profesional de impuestos.
El IRS mantiene un directorio de preparadores de impuestos verificados que pueden ayudar a
encontrar un preparador de impuestos en su área. Si bien esto no garantiza su confiabilidad, es un
buen punto de partida.
Especialista en Finanzas
